---

Модули подготовки отчетности:

• Управленческая отчетность
• Обязательная отчетность коммерческого банка
• Подготовка отчетности по МСФО для банков

---

Описание

Системные модули:

• модуль «Загрузка данных» (ETL): предназначен для загрузки данных из источников в РХД и загрузки из РХД в витрины;
• модуль «РХД»: содержит типовую банковскую модель, предназначенную для накопления и постоянного хранения историчных, неизменяемых, консолидированных и очищенных данных;

Функциональные модули (аналитические витрины):
Модуль «Управленческая отчетность»: представляет собой комплекс витрин данных, предназначенных для подготовки управленческой отчетности, позволяющей вычислять финансовый результат в необходимых аналитических разрезах с детализацией до сделок (в т.ч. считать трансфертные доходы/расходы, выполнять аллокации накладных затрат); анализировать объемные показатели, выдачи и гашения по кредитам, взносы и изъятия по депозитам; вычислять рентабельность продуктов банка; оценивать производительность труда кредитных специалистов, операционистов, кассиров и др.



Модуль Финансовое планирование (бюджетирование) интегрируется с КХД - введенные плановые показатели попадают в витрину управленческой отчетности с целью проведения план/факт-анализа. Модуль охватывает подготовку планов следующих видов.

• построение плана по управленческим филиалам, ЦФО и продуктам, включая:
  



- планирование объемов, ставок, процентного и комиссионного результата, резервов и прочих оперрасходов по розничному (УДКП, УРК, УП), корпоративному   (ДКБ, ДМСБ) и инвестиционному бизнесу,
- планирование административно-хозяйственных расходов, в т.ч. по нормативам затрат, по сметообразующим подразделениям Банка (УАХД, Транспортный   отдел Аппарат Правления, УВО и др.),
- планирование расходов на персонал в разрезе орг-штатной структуры (УРП),

• расчет производных плановых показателей, таких как ФОР, коррсчета, расходы на АСВ, МФР и прибыль и др. (УАП)
• консолидация плана по своду банка и построение бюджета активов/пассивов, бюджета доходов/расходов и бюджета движения денежных средств (УАП),
• декомпозиция плана по офисам (внутри каждого филиала) – компетенция сотрудников УРР и филиалов (управляющие отделений либо их уполномоченные сотрудники),
• декомпозиция отдельных плановых показателей по менеджерам (внутри офисов) (например, планирование выдач кредитов по менеджерам) – также компетенция сотрудников УРР и филиалов.

Модуль Аналитический CRM (отчетность по продажам) представляет собой набор витрин данных, содержащих подробную аналитическую информацию о клиентах, покупаемых ими продуктам, рентабельности клиентов, модели поведения клиентов, инструменты сегментации клиентской базы и т.д., и предназначенную для повышения эффективности продаж.

Модуль Отчетность инвестиционного блока представляет собой набор витрин данных, предназначенных для подготовки отчетности по финансовым рынкам (ценные бумаги, FOREX, МБК).
Модуль позволяет анализировать финансовый результат и по дилерскому портфелю (как ИК, так и Банка) и по портфелю доверительного управления (ДУ), в разрезе каждой ценной бумаги по составляющим доходов/расходов (фиксированный доход, переоценка, купон, дивиденды, комиссии и т.п.). При этом корректно учитываются все перемещения бумаг между портфелями и компаниями внутри Группы, с учетом имеющихся различий в учетных политиках. Также система содержит полный реестр сделок с бумагами (включая брокерские портфели), что в частности позволяет получать необходимую расшифровку результата от приобретения/выбытия бумаг. Помимо аналитики по приобретенным бумагам, внедренная система предоставляет отчетность и по таким инструментам инвестиционного бизнеса, как собственные (выпущенные) бумаги, МБК и FOREX.

Модуль Отчетность KPI представляет собой витрину данных для настройки и расчета карточек KPI по подразделениям банка, для бонусирования сотрудников.

Модуль Отчетность по проблемным активам представляет собой витрину данных для анализа проблемной задолженности.

В перспективе развития системы есть возможность реализации следующих модулей:
- модуль «МСФО»: представляет собой набор витрин данных и отчетов, предназначенных для подготовки отчетности по МСФО;
- модуль «Отчетность ЦБ»: представляет собой витрины данных, предназначенные для подготовки обязательной отчетности перед ЦБ РФ;
- модуль «Налоговая отчетность»: представляет собой витрины данных и набор интерфейсов/отчетов, предназначенных для подготовки налоговой отчетности

Решаемые бизнес задачи

1. Единое решение для автоматизированной подготовки практически всей корпоративной отчётности.
   1
2. Модульная архитектура решения позволяет производить внедрение поэтапно, от задачи к задаче.
   2
3. Прозрачность подходов к формированию финансовой отчётности.
   3
4. Мощная система управления и повышения качества первичной информации, загружаемой из учётных систем.
   4
5. Гибкие механизмы для внедрения самых современных методологий подготовки отчётности.
   5
6. Использование мирового опыта, заложенного в бизнес-приложениях Oracle для финансовых институтов.
   6
7. Встроенные механизмы контроля согласованности различных видов финансовой отчётности (РСБУ, МСФО, управленческая отчётность).
   7

---