Реализованные ИТ-проекты РДТЕХ
Внедрения системы Siron®KYC/AML/Embargo в Bank Respublika
| Заказчик: | Bank Respublika |
| Время реализации: | Июнь 2014 - Март 2015 |
| Отрасль: | Финансовые организации |
программное обеспечение
Информация о заказчике
Bank Respublika (www.bankrespublika.az) — коммерческий банк Азербайджана, оказывает широкий спектр банковских услуг. В число клиентов Банка входят компании и организации из различных секторов экономики, также его услугами пользуются десятки тысяч индивидуальных клиентов.
При этом Bank Respublika тесно сотрудничает с международными и иностранными финансовыми институтами. В числе акционеров Банка представлены два крупнейших финансовых института Германии – Инвестиционная Компания DEG, член банковской группы KfW, и Sparkassen International Development Trust, член финансовой группы Sparkassen-Finanzgruppe.
Предпосылки проекта
Вхождение крупных финансовых институтов Германии в состав акционеров Bank Respublika является свидетельством высокого доверия к Банку на международном уровне и открывает новые возможности для его дальнейшего развития. Однако активная деятельность на международной арене предъявляет к участникам повышенные требования по соблюдению требований ПОД/ФТ. Данный факт стал первой предпосылкой к началу проекта по внедрению системы Siron®KYC/AML/Embargo.
Второй предпосылкой стало изменение национального законодательства. В 2015 году Центральным Банком Азербайджана были утверждены правила в сфере борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма. Все банки страны были вынуждены привести свою деятельность в соответствие с требованием Регулятора.
Цели проекта
задачи проекта
- Автоматизация процесса проверки банковских платежей (SWIFT) за счет развертывание системы Siron Embargo
- Настройка правил идентификации новых клиентов и их проверки по «черным спискам» через развертывание системы Siron KYC
- Создание механизма контроля поведения клиента и мониторинга его операций в течение длительного промежутка времени с помощью внедрения системы Siron AML
ход проекта
Реализация проекта началась с внедрения системы Siron Embargo, которая в режиме реального времени обрабатывает платежи различных платежных систем, распознает и останавливает все транзакции клиентов и организаций, вызвавших подозрение или занесенных в санкционные списки.До внедрения Siron Embargo у Банка не было специализированного инструмента для проверки платежей, они выполнялись в «ручном режиме». Система Siron Embargo позволила автоматизировать данный процесс, при этом была выполнена настройка правил проверки платежей в формате SWIFT.
На втором этапе проекта в Банке были настроены два модуля Siron KYC и Siron AML.
Первый модуль отвечает за идентификацию клиентов, второй – за проверку их поведения, счетов и операций на предмет отмывания денег и финансирования терроризма.
С помощью данных модулей работа сотрудников департамента риск-менеджмента была существенно автоматизирована. Значительно повысилось качество и скорость выявления рисков, связанных с противодействием легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
