×
Оставить заявку
Заказать звонок
г. Москва, ул. Нагатинская, д. 1, стр. 40. На карте

Реализованные проекты

Внедрения системы Siron®KYC/AML/Embargo в Bank Respublika


Заказчик: Bank Respublika
Время реализации: Июнь 2014 - Март 2015
Отрасль: Финансовые организации

программное обеспечение

SIRON®

Информация о заказчике

Bank Respublika (www.bankrespublika.az) — коммерческий банк Азербайджана, оказывает широкий спектр банковских услуг. В число клиентов Банка входят компании и организации из различных секторов экономики, также его услугами пользуются десятки тысяч индивидуальных клиентов.
  
При этом Bank Respublika тесно сотрудничает с международными и иностранными финансовыми институтами. В числе акционеров Банка представлены два крупнейших финансовых института Германии – Инвестиционная Компания DEG, член банковской группы KfW, и Sparkassen International Development Trust, член финансовой группы Sparkassen-Finanzgruppe.

Предпосылки проекта

Вхождение крупных финансовых институтов Германии в состав акционеров Bank Respublika является свидетельством высокого доверия к Банку на международном уровне и открывает новые возможности для его дальнейшего развития. Однако активная деятельность на международной арене предъявляет к участникам  повышенные требования по соблюдению требований ПОД/ФТ. Данный факт стал первой предпосылкой к началу проекта по внедрению системы Siron®KYC/AML/Embargo.

Второй предпосылкой стало изменение национального законодательства. В 2015 году Центральным Банком Азербайджана были утверждены правила в сфере борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма. Все банки страны были вынуждены привести свою деятельность в соответствие с требованием Регулятора. 


задачи проекта

  1. Автоматизация процесса проверки банковских платежей (SWIFT) за счет развертывание системы Siron Embargo
  2. Настройка правил идентификации новых клиентов и их проверки по «черным спискам» через развертывание системы Siron KYC
  3. Создание механизма контроля поведения клиента и мониторинга его операций в течение длительного промежутка времени с помощью внедрения системы Siron AML

ход проекта

Реализация проекта началась с внедрения системы Siron Embargo, которая в режиме реального времени обрабатывает платежи различных платежных систем, распознает и останавливает все транзакции клиентов и организаций, вызвавших подозрение или занесенных в санкционные списки.
  
До внедрения Siron Embargo у Банка не было специализированного инструмента для проверки платежей, они выполнялись в «ручном режиме». Система Siron Embargo позволила автоматизировать данный процесс, при этом была выполнена настройка правил проверки платежей в формате SWIFT.

На втором этапе проекта в Банке были настроены два модуля Siron KYC и Siron AML.
Первый модуль отвечает за идентификацию клиентов, второй – за проверку их поведения, счетов и операций на предмет отмывания денег и финансирования терроризма.

С помощью данных модулей работа сотрудников департамента риск-менеджмента была существенно автоматизирована. Значительно повысилось качество и скорость выявления рисков, связанных с противодействием легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

результаты проекта

Внедрение системы Siron позволило Bank Respublika комплексно решить задачи в части противодействия легализации доходов и финансированию терроризма: удовлетворить требования иностранных акционеров и международных партнеров и выполнить правила национального регулятора.
  
В итоге соблюдение многочисленных требований благоприятно повлияло на репутацию Bank Respublika, как надежного финансового партнера на национальном и международном уровне.

При этом возросшее количество проверок не отразилось на временных затратах по обслуживанию клиентов и позволило сохранить для них высокий уровень сервиса.

Система Siron повысила эффективность работы сотрудников департамента риск-менеджмента за счет оптимизации и автоматизации их деятельности.