Реализованные ИТ-проекты РДТЕХ
Внедрения системы Siron®KYC/AML/Embargo в AccessBank
| Заказчик: | AccessBank |
| Время реализации: | Июнь - Декабрь 2015 |
| Отрасль: | Финансовые организации |
программное обеспечение
Информация о заказчике
AccessBank (www.accessbank.az) — азербайджанский коммерческий банк, оказывающий услуги малому и среднему бизнесу, а также домашним хозяйствам.
Предпосылки проекта
После утверждения Центральным Банком Азербайджана в 2015 году правил в сфере борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма банки страны были вынуждены привести свою деятельность в соответствие с требованием Регулятора.
Соблюдение новых правил предполагает построение банками сложных отчетов, основанных на больших объемах информации как из внутрибанковских систем, так и из внешних источников, что требует дополнительных усилий и временных затрат банковских сотрудников. В этой связи у AccessBank возникла потребность оптимизации своих ресурсов для выполнения требований текущего законодательства.
Цели проекта
Внедрение системы AML/CFT на основе Siron® как средства противодействия легализации преступных доходов.Система помогает получать сотрудникам Управления Комплайенс Банка необходимую информацию, на основании которой выполняется комплекс мер, направленных на повышение эффективности борьбы с незаконными финансовыми операциями.
задачи проекта
- Развертывание системы Siron Embargo
- Развертывание системы Siron KYC
- Развертывание системы Siron AML
- Снижение трудозатрат и сроков проведения расследований сотрудниками комплаенс-подразделения для определения подозрительных транзакций, клиентов и операций
ход проекта
Первым этапом развертывания системы стало внедрение компонента Siron Embargo. Оно позволило автоматизировать процесс проверки банковских платежей, выявлять среди них сомнительные и блокировать их.Благодаря гибкой и более точной настройке правил проверки удалось значительно снизить количество ложно-положительных оповещений по платежам. До внедрения Siron Embargo их число превышало десятки срабатываний ежедневно, сейчас же сотрудники комплаенс-подразделения обрабатывают единичные оповещения в течение дня.
Следующим шагом стала настройка компонента Siron KYC, с помощью которого проводится идентификация клиентов при начале обслуживания и их проверка по "черным спискам", спискам санкций и спискам публичных должностных лиц.
Для дальнейшего контроля поведения клиента и мониторинга его операций в течение длительного промежутка времени был настроен третий модуль – Siron AML.
Комплексно модули позволяют AccessBank не только соблюдать требования регулятора, но своевременно формировать обязательную отчетность, а также оперативно составлять документы для прохождения аудитов по вопросам, связанным с противодействием легализации доходов и финансированию терроризма.
