Реализованные ИТ-проекты РДТЕХ
Внедрения системы Siron® AML\CFT в Капитал Банке
| Заказчик: | Капитал Банк |
| Время реализации: | Январь - Август 2015 |
| Отрасль: | Финансовые организации |
программное обеспечение
Информация о заказчике
Капитал Банк (www.kapitalbank.az) - универсальный коммерческий банк с крупнейшей филиальной сетью в Азербайджане. Оказывает банковские услуги физическим (более 3 млн.) и юридическим лицам (более 22 тыс.). Банк также участвует в ряде социальных государственных программ и программ по развитию реального сектора.
Свою миссию Капитал Банк видит в совместном повышении уровня социально-экономического благосостояния страны путем прозрачного финансового сотрудничества на каждом этапе жизни своих клиентов.
Предпосылки проекта
Капитал Банк является одним из старейших банков Азербайджана. При этом он гибко и оперативно реагирует на внешние изменения и угрозы, в том числе, связанные с анонимной природой денежных потоков, а также растущей угрозой от глобальных преступлений и террористических групп.
Кроме того, в 2015 году Центральным Банком Азербайджана были утверждены правила в сфере борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма. Данный факт послужил основным стимулом для Капитал Банка к внедрению системы, способной комплексно решать задачи по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Цели проекта
Повышение прозрачности деятельности Капитал Банка в сфере ПОД/ФТ в соответствии с требованиями регулятора за счет внедрения в Банке модулей KYC/AML/Embargo на основе Siron®.задачи проекта
- Создание механизма соблюдения требований иностранных банков-корреспондентов к проверке входящих и исходящих платежей с помощью Siron Embargo
- Обеспечение в режиме реального времени проверки совпадений клиентов с «черными» списками за счет внедрения Siron KYC
- Создание механизма для ретроспективного анализа выявленных подозрительных действий клиентов с помощью Siron AML
ход проекта
Внедрение системы Siron® AML\CFT было реализовано с помощью развертывания двух компонентов SironKYC® и SironAML®, которые построены на единой базе данных и имеют общий доступ к внешним и внутренним спискам (списки Национального Банка Азербайджана, база World-Check).В результате уполномоченные сотрудники получили доступ к клиентской информации для принятия решений по совпадениям, а также для ретроспективного анализа выявленных подозрительных действий клиентов.
Также с помощью системы был автоматизирован процесс создания отчетов по результатам расследования и выявления подозрительных действий клиентов в соответствии с требованиями Национального Банка.
Дополнительна система была расширена с помощью модуля Siron Embargo. Благодаря этому модулю Капитал Банк начал выполнять проверки платежей формата SWIFT, а также платежей национальных форматов (XOHKS, AZIPS).
