×
Оставить заявку
Заказать звонок
г. Москва, ул. Нагатинская, д.1 стр.40. На карте

Реализованные проекты

Система анализа рисков на базе корпоративного хранилища данных


Заказчик: Алтайэнергобанк
Время реализации: 2012
Отрасль: Финансовые организации

программное обеспечение

СУБД Oracle Database; ETL-инструмент Oracle Data Integrator; Сервер приложений Oracle Weblogic; Oracle Business Intelligence (BI).

Информация о заказчике

ООО КБ "АлтайЭнергоБанк" был создан 27 июля 1992 года. За 20-летнюю историю банка руководству удалось сформировать команду профессионалов, отработать технологии и успешно конкурировать в Алтайском регионе, предлагая высокотехнологичные банковские продукты населению и бизнесу. За последний год с приходом энергичных высокопрофессиональных топ-менеджеров и акционеров, банку удалось увеличить валюту баланса в десять раз, что и вывело его на первое место в России по показателю динамики роста:

  • Более 144 000 клиентов по всей России.
  • Банк осуществляет операции: в 6 из 8 федеральных округов через 23 собственных офиса и 10 офисов франчайзи, число которых постоянно растет.
  • Валюта баланса: свыше 13,3 млрд. рублей.
  • Капитал: превышает 1,27 млрд. рублей.
  • Штат: свыше 700 человек

Предпосылки проекта

Основная необходимость создания хранилища данных была вызвана потребностью банка в получение качественной и оперативной аналитической информации по кредитным продуктам банка. Ключевыми факторами высокой сложности проекта были крайне сжатые сроки внедрения Хранилища, а так же необходимость интеграции данных 2-х различных бизнес-процессов из 2-х фронт-офисных систем банка в единую сущность. 


Цели проекта

Интеграция данных из систем первичного учета банка в едином корпоративном хранилище данных.
Подготовка отчетности по основным рисковым показателям в разрезе отделений/партнеров/сотрудников, с возможностью детализации до уровня сделок.

задачи проекта

  1. внедрение корпоративного хранилища данных с типовой банковской моделью, включая реализацию загрузки данных из систем первичного учета Банка;
  2. создание функциональных витрин данных для построения аналитической отчетности по кредитному портфелю, необходимой Управлению рисков Банка.

ход проекта

Архитектура
К корпоративному информационному хранилищу Алтайэнергобанка подключено 7 источников, из которых загружаются данные по кредитным заявкам, по процессу и результатам их рассмотрения, кредитным сделкам и связанным с ними атрибутам, бухгалтерская информация.

На базе данных, загруженных в хранилище, и витрин с аналитикой, рассчитанной на их основе, в среде Oracle Business Intelligence автоматически строятся необходимые Банку отчёты по объёму и составу кредитного портфеля, по качеству обслуживания долга заёмщиком. Оценивается уровень просрочек по платежам, количество сделок с неплатёжеспособными клиентами в различных разрезах (по месяцам, за год, по сотрудникам, точкам продаж, регионам и пр.), работа сотрудников, участвующих в принятии решения по кредитным заявкам.

Модуль загрузки данных обеспечивает выполнение следующих задач:

  • объединение данных из разрозненных источников;
  • создание надежной и производительной платформы для аналитических целей;
  • обеспечение однородности данных банка;
  • облегчение внедрения корпоративных стандартов данных без изменения существующих операционных систем;
  • обеспечение анализа исторических данных и возможностей для анализа тенденций.
Масштабируемость решения достигается возможностью подключения новых источников данных и создания аналитических витрин для потребностей бизнеса. Выбранная платформа СУБД имеет потенциал программного и аппаратного расширения. Реализация модуля загрузки позволяет вести параллельную обработку данных и подключать разноплатформенные источники.

В процессе эксплуатации системы автоматически производятся следующие действия:

  • регулярная загрузка из первичных систем источников;
  • преобразование, консолидация и очистка данных;
  • формирование информации о качестве загружаемых данных;
  • агрегация информации по заданным в витринах измерениям.

Особенности внедрения:
Хранилище данных реализовано на основе разработанной и лицензированной РДТЕХ отраслевой модели корпоративного информационного хранилища для коммерческих банков РФ и СНГ.

На базе хранилища данных созданы витрины данных модуля "Аналитика для управления рисками" на основе типового решения РДТЕХ "Кредитный портфель". с детальным слоем данных, включая: отделения, партнеров, активаторов, направления кредитования, винтажность сделки, показатели типов просрочек FPD, SPD, TPD, FPDS, SPDS, TPDS, риск-класс, номер платежа, данные по клиенту и пр.

Реализован ETL-механизм ежедневной загрузки данных и расчета витрин с основными аналитическими показателям. В результате значительно снизилось время подготовки отчетности для руководства банка.

Бизнесу предоставлен гибкий BI-инструмент для построения любой необходимой отчетности.

Числовые параметры:

  • 1 млн счетов;
  • 200 000 сделок;
  • 10 бизнес-пользователей;
  • 3 разработчика отчетов в BI;
  • 1 администратор ХД.